啟動電信網絡詐騙與跨境賭博“資金鏈”治理“精銳行動” 我市金融機構積極踐行反詐責任

　　本報訊 （尹騰淑 于乾 布倩倩） 近期，高唐農商銀行開發(fā)區(qū)支行的工作人員憑借敏銳的風險意識和專業(yè)服務能力，成功識別并阻止了一起電信網絡詐騙。無獨有偶，日前，聊城農商銀行東昌東路支行也成功堵截了一起利用扶貧基金為噱頭的電信詐騙事件。

　　這兩起成功堵截的電信詐騙事件，是我市金融機構在“精銳行動”中積極踐行反詐責任的縮影。據了解，為切實保障人民群眾財產安全和合法權益，中國人民銀行聊城市分行決定自2024年8月15日起至12月31日，在全市范圍內組織開展電信網絡詐騙與跨境賭博“資金鏈”治理“精銳行動”，印發(fā)《聊城市電信網絡詐騙與跨境賭博“資金鏈”治理“精銳行動”方案》，要求各商業(yè)銀行、支付機構切實加強組織領導，強化反詐打賭隊伍建設，壓實風險防控主體責任，不斷提升風險防范能力和意識。

　　《方案》指出，各商業(yè)銀行、支付機構作為“資金鏈”治理的關鍵，要切實履行金融治理法律責任，防范金融服務被不法分子用于轉移電信網絡詐騙資金。為強化組織領導，中國人民銀行聊城市分行成立了由黨委書記、行長為組長的領導小組，負責統(tǒng)籌協(xié)調、組織推動、督導檢查全市“精銳行動”的開展。明確要求各商業(yè)銀行、支付機構把反詐打賭工作擺在更加突出的位置，按照“誰的賬戶誰負責”“誰的商戶誰負責”“誰的終端誰負責”等原則嚴格落實主體責任。

　　《方案》強調，強化銀行賬戶和支付賬戶管理是電信網絡詐騙“資金鏈”治理的首要環(huán)節(jié)。2024年涉案銀行卡總量下降任務目標為10%，各商業(yè)銀行、支付機構要著重強調客戶盡職調查、賬戶分類分級管理、新開賬戶審查等要求，在前端防范方面為“資金鏈”治理夯實根基。

　　《方案》要求，各商業(yè)銀行要提升涉詐異常賬戶和可疑交易監(jiān)測識別能力，建立完善符合電信網絡詐騙活動特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測攔截機制，規(guī)范涉案賬戶管控和解控，健全告知和異議申訴處置渠道。按照“開戶便利度不減、風險防控力度不減，優(yōu)化服務要加強、風險管理要加強”的“兩個不減、兩個加強”原則，統(tǒng)籌做好風險防控與優(yōu)化服務，在風險防控的同時為人民群眾提供便捷的支付服務。

　　《方案》明確要加強統(tǒng)籌協(xié)調，共同筑牢反電信網絡詐騙整體防線。深化警銀“握手”機制，持續(xù)開展“斷卡”行動，鏟除犯罪土壤，并強化跨機構跨部門聯(lián)動協(xié)作，形成打擊合力。中國人民銀行聊城市分行將會同公安、電信、網信、市場監(jiān)管等部門，強化涉詐信息共享，對轄區(qū)商業(yè)銀行、支付機構落實反電信網絡詐騙法情況進行監(jiān)督檢查。

　　據了解，中國人民銀行聊城市分行持續(xù)深化涉賭涉詐“資金鏈”治理，累計協(xié)助公安機關凍結賬戶2608個、緊急止付107萬筆，涉及資金29.9億元。扎實推進電信網絡詐騙受害人緊急止付，累計保護群眾賬戶沉淀資金16.41億元，避免0.47萬名群眾財產損失擴大。